تم تحديث هذه المقالة آخر مرة في أغسطس 31, 2023
Table of Contents
DNB: لدى Volksbank القليل جدًا من المعرفة حول الأنشطة الإجرامية المحتملة للعملاء
عدم كفاية تحليل مخاطر العملاء
دي فولكسبانك يفتقر إلى نظام واضح يمكن استخدامه لتحديد ما إذا كان أصحاب الحسابات متورطين في أنشطة إجرامية. على سبيل المثال، لا يتحقق بنك الدولة بشكل كافٍ مما إذا كان العملاء يسيئون استخدام العملات المشفرة لغسل الأموال. كما أنه ليس من الواضح داخليًا ما هي المخاطر التي يجب أن تدق أجراس الإنذار بشأنها.
توبيخ من DNB
في وقت سابق من هذا الشهر، كان من المعروف بالفعل أن بنك De Nederlandsche Bank (DNB) قد وبخ بنك فولكس بنك بسبب عدم كفاية قواعد مكافحة غسيل الأموال. أعلن DNB التفاصيل اليوم.
تحليل مخاطر النزاهة المنهجية
كل شيء يدور حول نوع من الإطار الذي يجب من خلاله على الشركة الأم لـ SNS وASN وRegiobank وBLG Wonen ملاحظة مخاطر العملاء، وهو تحليل مخاطر النزاهة المنهجية. يجب أن يوضح هذا نوع العملاء الذين يريد البنك الحصول عليهم وكيف يتعاملون مع ذلك.
عدم وجود تحليل متعمق
يعد هذا التحليل إلزاميًا للعملاء الذين يستثمرون في العملات المشفرة أو يقومون بتحويل الأموال إلى البلدان عالية المخاطر. ومع ذلك، وفقًا لـ DNB، “لا يوجد تحليل متعمق للحصول على صورة جيدة للعملاء الذين قد يشكلون خطرًا متزايدًا”.
عدم كفاية تحليل العملاء
بالإضافة إلى ذلك، ليس لدى De Volksbank صورة واضحة عن البلد الذي يتواجد فيه العملاء بالضبط، والمنتجات والخدمات التي يشترونها، ومن أين تأتي أموالهم وتذهب إليها. وفقًا لـ DNB، فإن تحليل العملاء “غير شامل بما فيه الكفاية”.
جريمة
تشير الوثائق إلى أن DNB تلقى إشارة في يونيو من العام الماضي مفادها أن بنك De Volksbank لم يلتزم بقانون (منع) غسل الأموال وتمويل الإرهاب (Wwft) بسبب عدم كفاية مراقبة العملاء. وبعد إجراء تحقيق، أُبلغ البنك في مارس/آذار أنه وفقًا لـ DNB، تم انتهاك القانون. وفي يونيو/حزيران، صدرت صفعة رسمية على المعصم، فيما يسمى بالتعليمات.
ومن اللافت للنظر أن دي فولكس بنك طلب من بنك DNB عدم الكشف عن التصنيف. وبعد أن رفض بنك DNB هذا الطلب، أعلن البنك نفسه هذا التصنيف هذا الشهر عندما نشر أرقامه نصف السنوية.
أعمال الترميم
ولم يعترض دي فولكس بنك في النهاية على التصنيف. واعترف الرئيس التنفيذي للبنك، مارتين غريبناو، بأوجه القصور ووعد “ببذل كل جهد ممكن لتصحيح هذا الأمر”.
وقد حدد DNB موعدًا نهائيًا في الأول من أبريل من العام المقبل لكي يقوم De Volksbank بمعالجة هذه المشكلات. عندها فقط سيتم النظر في ما إذا كان سيتم تغريم دي فولكس بنك أيضًا.
ولا يعاني بنك فولكس بنك فحسب، بل وأيضاً البنوك الثلاثة الكبرى الأخرى (آي إن جي، وإيه بي إن أمرو، ورابوبانك) من مشاكل في منع غسيل الأموال. لكن بالنسبة لبنك دي فولكس، فإن التوبيخ يعتبر أكثر حساسية بالنسبة للحكومة لأن البنك مملوك بالكامل للدولة.
غرامة البنك المركزي الأوروبي
أعلن البنك المركزي الأوروبي اليوم أنه تم تغريم بنك دي فولكس بنك بسبب عدم كفاية الرقابة على التحويلات إلى البنوك الإقليمية في سويسرا، والتي تسمى بنوك الكانتونات. وقد تم فرض غرامة قدرها 4.5 مليون يورو تقريبًا على ذلك.
أبلغ De Volksbank سابقًا عن الانتهاك وقام بالفعل بالحجز لفرض غرامة. وقال البنك إنه دفع المبلغ بالفعل إلى البنك المركزي الأوروبي.
فولكسبانك
قم بكتابة اول تعليق